基金转换是按哪天算

基金转换的价格以转换申请受理当日各基金转出、转入的基金份额资产净值为基准进行计算。在基金交易日15:00前申请转换操作,则当天确认,其转换价格是当天晚上公布的基金净值。15:00后...

1. 当日净值计算

基金转换是根据当日基金净值进行计算的方式。投资者可以根据当日公布的基金净值进行转换操作，转换后的份额和金额与当日的净值保持一致。

2. 交易日前转换

如果用户在交易日当天15:00前成功进行转换操作，则转换前和转换后的基金均按照当天的净值进行确认。即转换操作在当天净值计算前完成，转换价格以当天的净值为准确认。

3. T日净值确认

基金转换是按T日净值计算的，其中T日是指不包含周末和法定节假日的交易日。转换申请提交的当日即为T日，无论是转入基金还是转出基金，均按照当日的净值来确认，而转换的确认时间为T+2日。

4. 收盘前与收盘后转换

基金转换时间对于计算转换后的份额和金额是有影响的。如果在交易日的收盘之前进行转换，转换价格按照当天的净值计算；如果在收盘之后转换，转换价格则按照下一个交易日的净值计算。

5. 转入基金份额的持有计算

基金转换后，转入基金份额的持有时间将重新计算，即转入基金份额的持有期将以转换完成后的日期为起点重新计算。

6. 交易日后的转换计算

如果转换操作是在交易日的15:00之后进行的，转换后的份额将依据下一个交易日的净值计算，考虑手续费后金额除以转入基金下一个交易日的净值。

7. 不同类型基金的转换时间

不同种类的基金转换时间是不一样的。一般而言，同一基金公司的货币基金、债券基金和股票基金之间的转换时间是1-2个工作日，而不同基金公司之间的转换时间也存在差异。

8. 提交时间对转换计算的影响

基金转换的计算时间与用户提交转换交易时间有关。如果用户在交易当天15:00之前提出基金转换交易申请，转换价格按当天净值计算；如果在15:00之后提交转换申请，则按下一个交易日的净值计算。